Ponzi Scheme

In beleggersland komt u waarschijnlijk regelmatig termen tegen waar u het bestaan niet van wist. Zo is de term Ponzi Scheme er waarschijnlijk één van.

Wat is een Ponzi Scheme?

Wat is een ponzifraude? Ponzifraude is een beleggingsmethode die ontwikkeld is, om mensen op te lichten door een belegging aan te bieden waarbij het uitbetaalde geld deels wordt uitbetaald met de inleg van nieuwe klanten. De deelnemers van een Ponzi Scheme moeten een bedrag inleggen waarop hoge rendementen worden voorgespiegeld met lage risico. De revolutionaire beleggingsmethode die wordt voorgespiegeld bestaat vaak helemaal niet. Het geld van de deelnemers wordt niet gebruikt om te investeren in beleggingen. De schijn wordt opgehouden door dat er rendementen worden uitgekeerd. Wat de deelnemers niet weten is dat de uitgekeerde rendementen afkomstig zijn uit de inleg van nieuwe deelnemers.

Bernard Madoff, een zakenman, werd op 11 december 2008 gearresteerd wegens het oplichten van beleggers in zijn bedrijf voor meer dan 50 miljard dollar. Hij gebruikte een ponzifraude om dit te bereiken en dit was een van de grootste fraudezaken ooit. Tot heden is de ponzi scheme van Bernard Madoff de grootste ponzifraude die ooit geregistreerd is. Er is nu een vierdelige documentaire beschikbaar op Netflix over zijn verhaal, die je hier kunt bekijken.

• Begin februari 2009 werd Allen Stanford beschuldigd van grootschalige fraude via het ponzisysteem.
• Johnny Schabregs, eigenaar van PlanB4You B.V., werd op 4 mei 2016 veroordeeld tot drie jaar gevangenisstraf voor medeplichtigheid aan ponzifraude en gewoontewitwassen in Nederland.

Hoe herken je Ponzifraude “Waarschuwingstekens”?

Hieronder vind je waarschuwingstekens hoe je ponzifraude kunt herkennen. Je kunt Ponzifraude herkennen wanneer:

• Er hoog rendement wordt aangeboden met weinig of geen risico. Elke belegging houdt een zeker risico in, en beleggingen die een hoger rendement opleveren houden doorgaans meer risico in. Wees zeer wantrouwig tegenover elke “gegarandeerde” investeringsmogelijkheid.
• Het rendement te consistent is. Beleggingen hebben de neiging om in de loop van de tijd op en neer te gaan. Wees sceptisch over een belegging die regelmatig positieve rendementen genereert, ongeacht de algemene marktomstandigheden.
• Investeringen niet-geregistreerd zijn. Ponzi-constructies hebben meestal betrekking op beleggingen die niet geregistreerd zijn bij de Autoriteit Financiele Markten (AFM), De Nederlandse Bank (DNB) en het Dutch Securities Institute (DSI). Registratie is belangrijk omdat het beleggers toegang geeft tot informatie over het management, de producten, de diensten en de financiën van het bedrijf.
• Verkopers zonder vergunning werken. De federale en staatswetten inzake effecten vereisen dat professionele beleggers en bedrijven een vergunning hebben of geregistreerd zijn. Bij de meeste Ponzi-constructies zijn niet-gelicentieerde personen of niet-geregistreerde bedrijven betrokken.
• Er geheimzinnige, complexe strategieën worden genoemd en gebruikt. Vermijd beleggingen die u niet begrijpt of waarover u geen volledige informatie kunt krijgen.
• Er problemen zijn met papierwerk. Fouten in rekeningafschriften kunnen een teken zijn dat het geld niet wordt geïnvesteerd zoals beloofd.
• Er problemen zijn met het ontvangen van je betalingen. Wees achterdochtig als u geen betaling ontvangt of moeite heeft met uitbetalen. Promotoren van Ponzi-systemen proberen soms te voorkomen dat deelnemers uitbetalen door nog hogere rendementen aan te bieden om te blijven zitten.