Bij het handelen op de beurs is risicomanagement van groot belang. Het risico kan gemanaged worden door de juiste lot size in te nemen bij het plaatsen van een transactie. De grootte van de positie wordt bepaald door de hoeveelheid Lots dat wordt aangeschaft.
Belang van riskmanagement
Als je trading kapitaal bestaat uit 1.000 euro, is het af te raden een positie in te nemen waarbij meer dan 100 euro risico gelopen wordt. Dit betekent dat 10 procent van het gehele kapitaal in 1 enkele positie verloren kan gaan. Als deze transactie met winst wordt gesloten, betekent dit dat je totale trading kapitaal waarschijnlijk flink gegroeid is. Maar helaas kan niet iedere transactie met winst worden gesloten. Als een positie van 10 procent van het gehele kapitaal met verlies wordt gesloten, heeft dit een grote inpact op de grootte van het trading kapitaal. Succesvolle traders zouden zeggen; “een te grote inpact”.
Elke trader heeft te maken met verliezende transacties. Het kan ook zijn dat er meerdere verliezende transacties achter elkaar plaatsvinden. Als er posities van 10 procent van het trading kapitaal worden ingenomen, kan het zijn dat na 5 verliezende transacties, maar de helft over is van het oorspronkelijke trading kapitaal. Hier moeten traders zich voor behoeden. Traders doen dit door de juiste lot size te berekenen.
Positiegrootte
Door per transactie tussen de 0,5 procent en 2 procent van het gehele trading kapitaal te riskeren, zullen de verliezende transacties geen grote inpakt hebben op het totale trading kapitaal. Het nadeel van het innemen van kleinere posities, is dat er bij transacties met winst, minder winst wordt gemaakt.
Voorbeeld: Stel je koopt 1 aandeel van 100 euro. De koers van dit aandeel stijgt naar 130 euro. Je hebt 30 euro winst gemaakt. Stel je koopt geen los aandeel maar 100 aandelen van 100 euro. Bij deze koersbeweging zou je dan 3.000 euro verdiend hebben. Hoe groter de positie, hoe groter de winsten of verliezen.
Wat is een lot?
Bij het handelen in forex of contracten van aandelen wordt er gebruikt gemaakt van lots om aan te geven wat de omvang van de positie is. Bij de handel in contracten van aandelen vertegenwoordigt 1 lot een positie van 100 eenheden. Op de forex markt vertegenwoordigd 1 lot geen 100 maar 100.000 eenheden
Verschillende soorten Forex lots
Er zijn bij de forex trading verschillende soorten lots waarin gehandeld kan worden.
- 1 standaard lot omvat 100.000 eenheden van een valuta.
- 1 minilot omvat 10.000 eenheden van een valuta.
- 1 microlot omvat 1000 eenheden van een valuta.
Bij forex trading is bij elke wisselkoers het vierde decimaal gekozen om het aantal pips weer te geven. Bij de Japanse Yen is het tweede decimaal aangewezen om het aantal pips te vertegenwoordigen. 1 pip is bij de meeste wisselkoersen, een koersverandering vanaf het vierde decimaal.
Voorbeeld: Als de GBP/USD (Britse Pond/United States Dollar) van 1.9656 naar 1.9757 gaat is er sprake van een verandering in de koers met 101 pips.
Voorbeeld: : Als de GBP/JPY (Britse Pond/Japanse Yen) van 148.824 naar 146.834 gaat is er sprake van een verandering in de koers met 201 pips.
De winsten of verliezen die worden gerealiseerd worden uitgedrukt in het aantal pips. Bij elk verschillend soort lot heeft 1 pip een andere waarde. Ook de valuta’s waarin gehandeld wordt, hebben invloed op de waarde van een pip. Om zeker te zijn van de waarde van een pip is het aan te raden dit te controleren voordat er gehandeld gaat worden.
- 1 pip bij een standaard lot bedraagt 10 dollar.
- 1 pip bij een mini lot bedraagt 1 dollar.
- 1 pip bij een micro lot bedraagt 0.10 dollar.
Lot size berekenen
De meeste traders willen niet meer dan 2 procent van hun gehele trading kapitaal riskeren per transactie. Bij een account van 10.000 euro mag er dus maximaal 200 euro risico gelopen worden. Om ervoor te zorgen dat er niet meer dan 200 euro verlies wordt geleden met 1 transactie, moet de juiste positiegrootte worden ingenomen.
De formule om de juiste Lot size te bereken is:
Lot size = bedrag dat verloren mag gaan / (aantal pips of tiks *waarde van 1 pip of tik)
Voorbeeld: Een trader heeft op de Forex markt een low-risk oppertunity gevonden. Hij wilt graag een positie in gaan nemen, maar hoe groot mag deze positie zijn? Het trading kapitaal van deze handelaar bestaat uit 10.000 euro. De waarde van een pip op de Forex markt is 10 dollar. De stop-los van de positie die de handelaar wilt innemen bevindt zich op 50 pips afstand van de openingskoers. Eerst moet de waarde van een pip worden opgerekent naar euro’s. Op dit moment is een pip ongeveer 8.74 euro waard. Van het trading kapitaal mag over 2 procent risico gelopen worden, dit is 200 euro.
Lot size = 200 euro / (50 * 8,74)
Lot size = 0,45 lot
Op de Forex markt worden de ontwikkelingen in de koers uitgedrukt in pips, op de aandelen beurs wordt dit uitgedrukt in ticks. De waarde van elke tick of pip moet worden onderzocht om deze formule uit te kunnen werken. Op het internet zijn er calculators beschikbaar die kunnen helpen bij het bepalen van de positie grootte. Op de Forexmarkt wordt de calculator van Myfxbook veel gebruikt.
De positiegrootte is een belangrijk onderdeel van het risicomanagement. Maar met alleen de juiste positiegrootte in te nemen, ben je nog niet winstgevend op de beurs. Meer leren over het beperken van de risico’s en hoe rendement te maken op de beurs? Bereid je zelf goed voor op het handelen op de beurs en voorkom zo onnodige verliezen.
