ESG staat voor Environmental, Social en Governance. ESG-beleggen staat ook wel bekend als impactbeleggen. De laatste tijd wordt het steeds populairder. In 2020 was er zelfs 51,1 miljard dollar aan stromen naar ESG-fondsen.

Wat is impactbeleggen?

Impactbeleggen is een vorm van beleggen waarbij financieel rendement wordt gecombineerd met het nastreven van positieve veranderingen in de wereld. Door gebruik te maken van investeringsscreeners is er de mogelijkheid te investeren in bedrijven die bepaalde problemen oplossen. Denk hierbij bijvoorbeeld aan bedrijven die alleen maar gebruik maken van duurzame energie. Deze vorm van beleggen is te vinden in verschillende vormen van activa, zoals bijvoorbeeld aandelen en vastrentende waarden.

Wat zijn de verschillende vormen van impactbeleggen?

In de wereld van impactbeleggen zijn er een aantal termen waarvan het belangrijk is dat je op de hoogte bent:

• Impactbeleggen en duurzaam beleggen wordt vaak door elkaar gehaald.
• ESG betekent zoals eerder gezegd Environmental, Social en Governance. Er zijn bedrijven die investeringen beoordelen op basis van deze 3 factoren.
• SRI (Socially Responsible Investing) betekent investeren op basis van specifieke ethische richtlijnen. Dit gaat nog een stap verder dan ESG-beleggen.

Hoe beïnvloedt ESG-beleggen de prestaties van je portfolio?

Volgens Morningstar is er bij het wereldwijd beleggen in ESG producten geen compromis nodig wat betreft de risico-rendementverhouding. Het investeren in ESG-producten in de Verenigde Staten en Canada kan slechts tegen lage kosten.

Volgens een onderzoek onder lezers van Investopedia en Treehugger stelde bijna de helft van de respondenten dat ze bereid zouden zijn om over een periode van vijf jaar, 10% verlies te lijden om te investeren in een bedrijf dat uitzonderlijk voldoet aan de ESG-normen. Echter stelde ook 74% van de respondenten dat de waardering/prijs zeer belangrijk voor hen was.

De resultaten van het onderzoek betekenen niet dat investeerders een afweging moeten maken tussen hun waarden en hun rendementen, maar het duidt wel op het feit dat de gemiddelde ESG-vriendelijke investering op een relatief hoge prijs, ten opzichte van de intrinsieke waarde wordt verhandeld.

Hoe je zelf ESG-beleggingen kunt doen

Ondanks het feit dat er veel verschillende ESG-tools zijn om beleggers te helpen en om meer te weten te komen over impactbeleggen en de mogelijkheden, kan het nog steeds erg lastig zijn om de juiste beleggingen uit te kiezen. Investeren in een bedrijf dat transparant is over zijn screeningsprocessen, kan een aanzienlijke impact hebben.

Bij het VanEck Environmental Sustainability Fund is een beleggingsteam die niet alleen verschillende criteria gebruikt om bedrijven te beoordelen op hun ESG-praktijken. Zij voeren ook gesprekken met het management van een bedrijf en stelt het ESG-gerelateerde kwesties aan de orde die relevant zijn voor het bedrijf. Door deze manier van werken te gebruiken, kan het team nauwkeuriger bepalen of bedrijven voldoen aan de ESG-normen.

De VanEck HIP Sustainable Muni ETF is een ander ESG-aanbod dat blootstelling biedt aan obligaties die zijn uitgegeven om op duurzaamheid gerichte projecten te financieren, gescreend volgens gegevens en beoordelingen van HIP Investor.

Of ESG-beleggen ook bij jou past, hangt af van of je je waarden wilt combineren met je beleggingen. Daarna is het van belang dat je ESG-beleggingen voldoen aan zowel je financiële als sociale doelstellingen.