Traden betekent niets anders dan handelen op de beurs. Het verschil tussen een belegger en handelaar zit hem in het type transactie, het timeframe, product en de frequentie van transacties. Een belegger die voor de lange termijn bezig is, zal veelal aan de koop kant zitten. Een handelaar daarentegen werkt twee kanten op, hij koopt en verkoopt. Met verkopen wordt hier bedoelt het verkopen van iets dat men niet heeft, short gaan.
Het timeframe van een trader is veel korter. Dat wil zeggen dat hij bij het traden zijn posities veel korter aanhoudt, van enkele dagen tot zelfs enkele minuten. Een belegger zal posities voor zelfs enkele jaren aanhouden.
Traders werken ook vaak met derivaten omdat daar een hefboom mee te behalen is, om op kortetermijnwinst te kunnen maken. Beleggers voor de lange termijn, doen dit doorgaans niet vanwege gebrek aan kennis, maar ook omdat derivaten niet vaak geschikt zijn voor de lange termijn.
Daarnaast zit er een verschil in handelsfrequentie. Een handelaar zal bij het traden veel meer transacties uitvoeren dan een lange termijn belegger.
Mentaal
Om succesvol te kunnen traden moet men de drie M’s begrijpen en beheersen. De drie M’s staan voor Mind, Method, Money. De drie M’s zijn net als vuur, dat heeft ook drie componenten nodig om te kunnen branden: zuurstof, brandstof en hitte. Als één van de drie ontbreekt, dooft het vuur. Als één van de drie M’s niet goed is, dan zal het traden niet optimaal verlopen.
Traden is vooral een mentaal spel. Het is dus van belang dat een trader zijn mind kent. Veel traders onderkennen het probleem van mentale aspect en leggen de problemen die men heeft bij traden buiten zichzelf. Hierdoor zal emotie een sterkere rol gaan spelen en in combinatie met impulsiviteit is een gevaar voor het vermogen.
De tweede M is Method, de methode. Traden is het bepalen van koop- en verkoopmomenten. Daarbij is een methode onontbeerlijk. Een gouden methode bestaat niet, het is niet mogelijk om alleen maar winstgevende transacties te generen, wel is het mogelijk om een winstgevende methode op te zetten. Het ontwikkelen van een methode kost vooral veel geduld, zelfdiscipline en commitment. Een methode moet voor de trader het analyseren en beslissen volledig losmaken van emotie, waardoor er enkel rationele beslissingen worden genomen. Een methode wordt vaak gemaakt in combinatie met technische analyse, doordat deze analysemethode in de behoefte ziet om koop- en verkoopmomenten te genereren, is deze analyse uitermate geschikt om een tradeplan mee op te zetten.
De derde M gaat over Money, of liever gezegd money management. Money management is het beheersen van risico’s en het laten groeien van het trading kapitaal door het verlies te beperken op verlieslatende trades en het maximeren van de winst op winstgevende. Een veel gehoorde spreuk in het beleggen is dan ook: “Cut your losses and let your profits run”. In de praktijk gebeurd vaak het tegenovergestelde en door goed money management te voeren, voorkom je dat. Van tevoren bepalen hoeveel risico er gelopen mag worden, zorgt ervoor dat de beslissing al genomen is, voordat het actie daadwerkelijk uitgevoerd moet worden. Dit voorkomt dat emotie een rol gaat spelen bij het handelen.
Traden
Een succesvolle trader heeft zijn succes maar aan een persoon te danken, en dat is hijzelf. Datzelfde geldt uiteraard ook voor een niet-succesvolle trader. Deze zal helaas veel vaker geneigd zijn om excuses te vinden voor zijn falen. Het afschuiven van problemen op een ander is weliswaar menselijk, maar niet bepaald nuttig als het om trading gaat. De trader moet een groot verantwoordelijkheidsgevoel bezitten. Hij is verantwoordelijk voor zijn eigen resultaat en niemand anders.
Accepteer onzekerheid en accepteer verlies bij het traden
Bij beleggen moeten we continue beslissingen nemen. Het liefst nemen we beslissingen waarvan we zeker zijn dat de uitkomst positief is. Helaas is dit niet mogelijk. We zijn immers gaan traden of beleggen om een hoger rendement te realiseren dan op een spaarrekening. Bij dit hogere rendement hoort ook een hoger risico, dus zullen er regelmatig beslissingen ook negatief uitpakken. Zeker als dit een aantal keer achter elkaar gebeurd kan dit bij traders en beleggers leiden tot verkeerd gedrag. De ene trader zal hierdoor bang worden en stoppen met traden, de andere trader houdt zich niet meer aan zijn systeem en de derde trader slaat volledig op tilt en neemt veel te grote posities in om zijn verlies proberen goed te maken.
De trader zelf is de grootste bedreiging voor een goed rendement
Een tradingsysteem dat 60% winsttrades heeft en 40% verliestrades is al een behoorlijk goed systeem. Toch betekent dit dat 4 van de 10 trades in een verlies eindigen. Als deze 4 verliestrades achter elkaar komen of zelfs 5, 6 of 7 verliestrades achter elkaar (wat nog steeds niet heel onwaarschijnlijk is) dan wordt de mindset van de trader behoorlijk op de proef gesteld. Een trader die zijn systeem getest heeft en weet dat het systeem op lange termijn winstgevend is moet met dit soort periodes om kunnen gaan en vast kunnen houden aan zijn systeem
