Alles over crypto vertellen in één artikel is wellicht een beetje lastig. Er komt ontzettend veel bij kijken. Beleggen in cryptovaluta is risicovol. De markten en munten zijn op een paar aspecten (nog) niet gereguleerd door overheden, zo kan er best nog wel eens iets mis gaan. Graag vertellen we waar je het beste kan beginnen, zodat bij jou alles goed gaat. Alles over crypto en blockchain Crypto en blockchain worden bijna altijd in dezelfde zin benoemd. Ze zijn echter wel degelijk verschillend. Blockchain kan een gedecentraliseerd platform realiseren waarvoor een cryptovaluta benodigd is. Gedistribueerde consensus stelt het netwerk in staat transacties te volgen en maakt de overdracht van waarde en informatie mogelijk. Meer informatie vind je hier. Cryptovaluta zijn de tokens die binnen deze netwerken worden gebruikt om waarde te vertegenwoordigen, een soort aandelen dus. Verder kun je ze zien als een hulpmiddel op de blockchain. In sommige gevallen dienen tokens als een hulpbron, of zelfs om een eigendom te digitaliseren zoals een NFT. Alles over cryptovaluta en cryptomunten Een cryptomunt of token is een virtueel valutatoken van een cryptovaluta. Het vertegenwoordigt een verhandelbaar effect of nut dat zich op zijn eigen blockchain bevindt. Het stelt de houder in staat het te gebruiken voor investeringen of economische doeleinden. Van deze cryptomunten is Bitcoin de meest bekende. Alles over crypto altcoins vind je in dit artikel. Denk hierbij aan: Ethereum Litecoin En nog veel meer. Vaak vertellen Bitcoin experts dat het verstandig is om van kleine cryptomunten af te blijven. Dit hoeft helemaal niet waar te zijn. Zeker niet als je bereid bent om risico te nemen om grote marges te maken. Blockchain is een revolutie. Het stelt ondernemers in staat om nieuwe bedrijven te beginnen van een compleet ander niveau zoals we ze kennen. Het kan daarom juist een erg goede keuze zijn om in een kleinschalig cryptobedrijf te investeren. Om het risico te beperken is echter wel een flinke investering aan onderzoek benodigd. Er zijn namelijk ook talloze initiatieven die best een goed concept leken te hebben, maar achteraf alleen maar het geld van investeerders wilde afpakken. In het artikel over cryptomunten wordt een toelichting aangereikt voor een fundamentele analyse voor crypto bedrijven. Afbeelding afkomstig van Instagram: Beleggingsinstituut.nl Alles over crypto traden Om te beginnen met beleggen zijn enkele stappen benodigd. Voor het beleggen en eventueel traden in crypto zijn soortgelijke stappen aan de orde. Maak een account aan bij een crypto exchange Stort geld op de geopende rekening Kies een crypto om in te investeren o.b.v. fundamentele analyse Kies een strategie die je goed beheerst Zorg ervoor dat je de investering goed hebt beveiligd, middels partijen die vertrouwd zijn Begin met traden! Natuurlijk klinkt het erg simpel als je een stappenplan als deze ziet. Niks is minder waar. Traden in crypto kan erg ingewikkeld zijn, alles over crypto vertellen in één artikel is dan ook simpelweg onmogelijk. In artikel 'Crypto trader' wordt een toelichting geboden voor traders. Alles over crypto en veiligheid Er worden veel manieren gebruikt om het investeren en traden in crypto zo veilig als mogelijk te maken. Zo krijgt iedereen bij het aanmaken van een account zonder custodian een private key en een seed phrase. Dit zijn unieke codes of series woorden waarmee alleen jij bij je investering kan. Tenminste, dit gaat op wanneer je aangesloten bent bij een vertrouwde partij. Voor het investeren voor de langere termijn zijn onderstaande aspecten handig. Gebruik een ‘cold wallet’. In tegenstelling tot hot wallets, maken cold wallets geen verbinding met het internet en zijn daarom niet vatbaar voor cyberaanvallen Gebruik een beveiligde internetconnectie Gebruik meerdere vertrouwde partijen om het portfolio te spreiden Beveilig je wallet goed Verander wachtwoorden voor accounts met enige regelmaat Trap niet in trucs van scammers, in de crypto omgeving zijn deze er in overvloed Alles over crypto en de opslagmethodes genaamd crypto wallets vind je hier. Crypto kopen Het kopen van cryptomunten is een grote eerste stap. Zorg dat je eerst goed onderzoek doet voordat je hiermee begint. Wees zeker van je zaak. Er zijn talloze scammers uit op mensen die niet precies weten wat ze doen. Het kan daarom verstandig te zijn om advies te zoeken bij mensen die hier verstand van hebben. Dit geldt hetzelfde voor het investeren of traden zelf. Investeren in crypto vergt vaardigheid en uiteindelijk ook ervaring voor goede resultaten. Gelukkig voor beleggers heeft de cryptomarkt ook veel raakvlakken met de klassieke aandelenmarkt. Ook voor het beleggen in de aandelenmarkt geldt dat men over kennis en vaardigheden dient te beschikken voor goede resultaten. Voor autorijden zijn ook eerst rijlessen benodigd. Wees daarom niet bang om scholing en begeleiden van experts te genieten.
Traden (daghandel) was vroeger alleen mogelijk voor mensen die werkten voor grote financiële instellingen, makelaars of handelshuizen. Met de opkomst van internet en online handelshuizen is het voor de individuele belegger mogelijk geworden om ook deel te nemen aan het spelletje. Traden kan een zeer lucratieve carrière zijn, zolang je het goed doet. Echter kan het voor beginners erg uitdagend zijn, vooral voor degenen die niet goed voorbereid de markt betreden (zonder uitgewerkte strategie). Zelfs de meest ervaren traders kunnen moeilijke momenten en verliezen ervaren. Traden is niet mogelijk zonder ook te verliezen. Maar, wat is traden nu precies en hoe werkt het? De basisprincipes van traden Traden verwijst meestal naar de praktijk van het kopen en verkopen van een effect op een of meerdere handelsdagen. Hoewel je op elke markt kunt traden, gebeurt het meest op de valutamarkten en aandelenmarkten. Traders zijn doorgaans goed opgeleid en goed gefinancierd. Traders gebruiken hoge hefboomwerkingen en korte termijn trading strategieën om te kunnen profiteren van de kleine prijsbewegingen die optreden in valuta's of zeer liquide aandelen. Daytraders houden zich bezig met gebeurtenissen die marktbewegingen op de korte termijn veroorzaken. Handelen op basis van het nieuws is een populaire techniek. Geplande aankondigingen zoals economische statistieken, bedrijfswinsten of rentetarieven zijn van invloed op marktverwachtingen marktpsychologie. Markten reageren zodra er niet aan die verwachtingen wordt voldaan of ze worden overschreden – meestal met plotselinge, significante bewegingen – wat veel voordeel kan opleveren voor traders. Daytraders gebruik tal van intraday-strategieën: Scalpen: deze strategie is gefocust op het maken van talloze kleine winsten per dag op kleine prijsveranderingen. Vaak wordt hier gebruik gemaakt van een hoge leverage en grote posities. Range Trading: deze strategie gebruikt voornamelijk steun- en weerstandsniveaus om koop- en verkoop beslissingen te bepalen. Traden op basis van nieuws: deze strategie is gefocust op de hoge volatiliteit en handelskansen die zich voor doen tijdens nieuwsgebeurtenissen. Hoogfrequente handel (HFT): deze strategieën gebruiken geavanceerde algoritmen om kleine of korte market inefficiënties te benutten. Een controversiële praktijk Het winstpotentieel bij traden is misschien wel een de meest besproken en onbegrepen onderwerpen op Wall Street. Oplichting via het internet heeft amateurs aangetrokken door in een korte tijd een heel hoog rendement te beloven. Jammer genoeg blijft nog steeds het idee bestaan dat traden een ‘get-rich-quick scheme' is. Er zijn tal van mensen die de hele dag traden zonder voldoende kennis of ervaring. Aan de andere kant zijn er ook traders die ondanks of misschien wel dankzij de risico's van het vak een succesvol leven leiden als trader. Veel professionele geldmanagers en financiële adviseurs schrikken terug voor traden. Zo zouden ze stellen dat de beloning niet het risico uitweegt. Aan de andere kant houden de traders vast dat er goed winst te maken valt. Winstgevend traden is zeker mogelijk, maar het percentage dat hierin slaagt is erg laag. Redenen hiervoor zijn de complexiteit van het vak, het risico dat het met zich meebrengt en jammer genoeg de vele gevallen van oplichting online. Bovendien beweren zowel financiële professionals als economen dat actieve trading strategieën over de lange termijn vaak slechter presteren dan een meer passieve indexstrategie, vooral nadat er rekening is gehouden met vergoedingen en belastingen. Traden is zeker niet voor iedereen en brengt ook de nodige risico's met zich mee. Bovendien vergt het een grote hoeveelheid kennis over de markten, en stabiele psychologische benadering en een strategie om op de kortetermijnwinst te kunnen maken. Hoewel de traders die groots succes hebben geboekt vaak veel aandacht krijgen van de media, moet je wel onthouden dat dit voor de meeste traders niet het geval is. Veel traders zullen verdwijnen, tijdelijk zijn of nauwelijks overeind kunnen blijven. Vergeet ook niet de rol die een beetje geluk en een goed timing spelen. Vaardigheid is zeker een belangrijk element, maar een tegenvaller kan elke trader raken. Traden is alleen weggelegd voor degenen die écht gedreven zijn, tegen een psychologische tegenslag kunnen en niet opgeven. Kenmerken van een trader Professionele traders – die traden voor de kost en het niet doen als hobby – zijn doorgaans goed ingeburgerd in de markt. Ze hebben diepgaande kennis van de markt. Hier zijn enkele vereiste eigenschappen om een succesvol trader te worden. Kennis en ervaring in de markt Een individu die gaat proberen te traden zonder inzicht in de marktfundamentals, verliezen over de lange termijn vaak geld. Technische analyse en het goed kunnen lezen van grafieken zij goede vaardigheden voor een trader. Maar zonder diepgaand begrip van de markt waarin je je als trader bevindt en kennis van de marktontwikkelingen, kunnen de grafieken erg bedrieglijk zijn. Het is van belang goed onderzoek te doen naar en kennis op te doen van de markt of de producten die wilt traden. Leer de ins en outs kennen. Voldoende kapitaal om te traden Traders gebruiken alleen kapitaal waarvan ze het verlies ervan zich ook kunnen veroorloven. Dit helpt tegen twee dingen: financiële ondergang en emoties die de overhand nemen. Pas zodra je volledig comfortabel bent met het verliezen van het risico dat je loopt per trade, zal winstgevend traden mogelijk zijn. Om effectief te kunnen handelen en winst te kunnen maken op de kleine intraday prijsbewegingen is vaak ene grote hoeveelheid kapitaal nodig. Toegang hebben tot een account met marge is ook van belang. De volatiele prijsbewegingen op korte termijn zouden anders kunnen leiden tot ene margin call. Niet getreurd als je wel wilt beginnen met traden maar niet genoeg kapitaal hebt. Tegenwoordig zijn er meerdere vertrouwelijke bedrijven die het verschaffen van kapitaal aan winstgevende traders bieden. Maar let wel op, nog steeds zijn er genoeg oplichters in de markt. Doe goed onderzoek naar bedrijven die dit kapitaal verschaffen. De bekendste verschaffer van kapitaal aan winstgevende traders is FTMO Propietary Trading Firm. Strategie Een trader wil een voorsprong op de rest van de markt. Hiervoor is een uitgewerkte strategie nodig. Een aantal populaire strategieën zijn: swing trading, arbitrage trading, intraday trading en nieuws traden. Wat eigenlijk het allerbelangrijkste is van een trading strategie voor een trader, is om te beginnen bij nul, en voor jezelf gaan uitzoeken en uitproberen welke tradingstrategie bij jouzelf past. Er is bijna niemand met precies dezelfde strategie als die jij hebt. Een tradingstrategie is gebonden aan je karakter en eigen voorkeuren. Vaak begin je in de basis met bijvoorbeeld een van de strategieën die eerder zijn genoemd en wordt deze verfijnd tot hij werkt voor jouzelf als trader. Traden zonder strategie is dan ook zeker af te raden. De markt betreden zonder plan zorgt voor mentale chaos die zal resulteren in verliezen. Discipline Een winstgevende strategie is nutteloos als je als trader geen discipline hebt. Veel traders verliezen geld omdat ze trades plaatsen buiten de kaders van hun trading strategie of helemaal geen trading strategie hebben. Dit zal hoe dan ook resulteren in verliezen. Onthoud dat je niet voor niks je plan hebt ontwikkeld. Zoals ze zeggen “Plan the trade and trade the plan”. Succes in deze markt is onmogelijk zonder discipline. Om te kunnen profiteren in deze markt zijn traders sterk afhankelijk van volatiliteit in de markt. Volatiliteit in de markt kan komen door een aantal verschillende dingen. Voorbeelden zijn een winstrapport, beleggerssentiment of algemeen bedrijf- en economisch nieuws. Traders zijn ook van een heel liquide product of instrument, omdat dat traders de kans geeft een positie in te nemen of te veranderen zonder dat de prijs van het product verandert. Ongeacht de strategie van de trader, zijn traders vaak op zoek naar een volatiel product. Wil je nog meer leren over traden? Klik hierboven om ons seminar over live trading terug te kijken. Traden voor de kost Er zijn twee meest voorkomende groepen van traders: zijn die alleen werken (voor zichzelf) en/of zij die voor een grotere instelling werken. De meeste traders handelen voor een grote instelling. Handelaren van een grote instelling hebben een voordeel omdat ze toegang hebben tot faciliteiten als een directe lijn, handelsdesk, grote hoeveelheden kapitaal en leverage en dure analytische software. Deze traders zijn meestal op zoek naar gemakkelijke winsten die kunnen worden gemaakt met arbitragemogelijkheden en nieuws evenementen; zulk soort middelen stellen deze traders in staat om te profiteren van minder risicovolle dag transacties voordat individuele traders dat kunnen. Individuele traders traden vaak met hun eigen geld of beheren het geld van een ander. Weinig van de individuele traders hebben toegang tot een handelsdesk, maar ze hebben vaak een goede band met een broker vanwege de grote bedragen aan commissie die ze betalen. De beperkte beschikbaarheid aan zulk soort instrumenten stelt individuele traders in het nadeel ten opzichte van institutionele traders. Hierdoor worden ze indirect geacht meer risico te nemen met traden. Individuele traders traden vaak met behulp van technische analyse en swing/intraday trades – in combinatie met enige hefboomwerking – om voldoende winst te kunnen maken op de kleine prijsbewegingen. Traden vereist toegang tot een paar van de meest complexe financiële diensten en instrumenten die de markt te beiden heeft. Traders hebben over het algemeen het volgende nodig. Toegang tot een handelsdesk Een handelsdesk is vaak van toepassing voor institutionele traders die voor een grotere instelling werken of die grote hoeveelheden geld beheren. Een handelsdesk voorziet traders van razendsnelle uitvoering van orders, wat erg belangrijk is bij scherpe prijsbewegingen. Institutionele traders die naar fusiearbitrage kijken, kunnen wanneer bijvoorbeeld een overname wordt aangekondigd, hun orders plaatsen voordat de rest van de markt kan profiteren van het prijsverschil. Meerdere nieuwsbronnen Nieuws biedt een heleboel kansen waarvan traders profiteren, hierom is het van belang om op de hoogte zijn van belangrijk nieuws. De typische handelsruimte bevat toegang tot de Dow Jones Newswire, software die voortdurend nieuwsbronnen analyseert op belangrijke verhalen en constante berichtgeving van nieuwsorganisaties. Analytische software Handelssoftware is noodzaak voor de meeste traders. Traders die vertrouwen op technische indicatoren vertrouwen meer op software dan op nieuws. De software is kenmerkend aan de volgende dingen: Automatische patroonherkenning; dit houdt in dat de trading software die gebruikt wordt zelf patronen zoals vlaggen, kanalen of zelfs Elliott Wave patronen herkent. Genetische en neurale toepassingen: dit zijn programma's die neurale netwerken en genetische algoritmen gebruiken om handelssystemen te perfectioneren om zo nauwkeurigere voorspellingen te kunnen doen van toekomstige prijsbewegingen. Broker-integraties: sommige van de trading software werken samen met brokers. Hierdoor wordt onmiddellijke en automatische uitvoering van orders mogelijk in de trading software. Dit is handig om emotie tijdens het traden te elimineren en de uitvoeringssnelheden te verbeteren. Backtesten: met backtesten kunnen handelaren kijken hoe een bepaalde strategie zou hebben gepresteerd op basis van data uit het verleden. Wel moet je in acht nemen dat resultaten uit het verleden geen garantie of indicatie zijn voor de toekomst. Al deze tools zorgen in combinatie voor een voorsprong op de rest van de markt en een goed voorbereide setting op de markt. Zonder een aantal van deze software tools verliezen veel onervaren traders geld. Andere factoren die van invloed zijn op het winstpotentieel van een trader zijn de markt waarin ze handelen, hoeveel kapitaal ze hebben en de tijd die ze bereid zijn erin te steken. Moet je beginnen met traden? Zoals eerder aangegeven kan een carrière als trader erg moeilijk en uitdagend zijn. Eerst moet je voorbereid zijn met enige kennis van de handelswereld en een uitgewerkte strategie. Ook moet je een duidelijke visie hebben wat betreft je doelen bij traden. Traden is een carrière die veel tijd kost. Als je je strategieën wilt perfectioneren – nadat je hebt geoefend – en geld wilt verdienen, is veel besteding van je tijd aan het traden vereist. Dit is iets dat je moeilijk – maar niet onmogelijk – parttime, of wanneer je zelf zin hebt kunt doen. Je moet er veel tijd in investeren. Als je het idee hebt dat de spanning en kick die je krijgt van traden iets voor jou is, vergeet dan niet om klein te beginnen. Concentreer je op enkele producten en zorg dat je deze onder de knie krijgt. Ook is er de mogelijkheid (aanrader) om op een demoaccount te beginnen. Blijf kalm en probeer de emoties uit je trading te halen. Door kalm te blijven kun je het best gefocust blijven. Hierdoor kun je je het beste aan je tradingstrategie houden. Onthoud: “plan the trade and trade the plan”. Door deze aandachtspunten in je achterhoofd te houden en te volgen is er mogelijkheid voor jou om een carrière als trader te ontwikkelen. Tot slot Hoewel traden een enigszins controversieel fenomeen is geworden en er tegenwoordig – jammer genoeg – veel oplichting en schijnvertoon plaatsvindt op het internet over deze markt, is er een gigantisch succespotentieel. Traders – zowel individueel als institutioneel – spelen een belangrijke rol op de markt door deze efficiënt en liquide te houden. Hoewel traden populair blijft onder de onervaren traders, zijn er maar weinig die winstgevend kunnen traden. Gun jezelf de tijd om dit te leren en overhaast niet het leerproces. Onthoud: trading heeft een heel groot potentieel. Maar dit wordt niet zomaar bereikt. Hiervoor is veel discipline, doorzettingsvermogen, ervaring, psychologische stabiliteit en passie nodig. Traden is de moeilijkste, makkelijke manier om geld te verdienen. https://youtu.be/epQPtfNQwrM
Wilt u succesvol leren traden op de beurs? Dan is het uiteraard wel belangrijk om eerst goed in beeld te krijgen wat traden dan eigenlijk precies inhoudt en hoe u aan het werk moet gaan. Traden betekent in feite niets meer dan handelen, handelen op de markt met uw eigen vermogen. Leren traden is een proces van vergaren van de benodigde kennis en zoveel mogelijk praktijkervaring opdoen. Goed leren traden is een proces en behalve een kwestie van kennisvergaring ook een zaak van discipline en het kunnen en willen investeren van heel veel vrije tijd. Het beleggingsinstituut biedt allerlei trainingen en cursussen aan om een succesvol handelaar te kunnen worden. Wie goed wil leren traden moet beseffen dat dit een proces is dat je niet in een dag onder de knie hebt en in dit leerproces zal veel tijd en energie gestoken moeten worden. Om succesvol te leren traden moet u het juiste money management beheersen, moet u de juiste mindset hebben en dient u ook een eigen methode ontwikkelen. Traden is namelijk veel meer dan maar wat simpel op knoppen drukken voor kopen of verkopen. Goed traden vraagt om een gestructureerde aanpak en je krijgt het eigenlijk alleen goed onder de knie door het veel te doen. Er zijn handelaren die puur traden op basis van technische analyse, en dus altijd de koersgrafiek volgen. Andere traders handelen alleen op basis van een fundamentele analyse. Ook kan je traden door beide analyses toe te passen en hier een strategie van te maken. Het is maar net de vraag hoe u wilt gaan leren traden en wat voor een trader u bent. Risico's leren beheersen Wanneer u leert traden is het belangrijk dat u de risico’s onder controle heeft. U moet voor uzelf bepalen hoeveel risico u wilt lopen en hoeveel rendement u daarmee wilt gaan behalen. U moet zelf uw kapitaal gaan beschermen op de markt. Er is niemand die wil verliezen immers, iedereen wil winnen. In eerste instantie moet u voor u zelf helder in beeld krijgen wat u precies wilt bereiken en antwoord hebben op de vraag op welke manier u dit wilt gaan doen. Met andere woorden: u dient een persoonlijk plan te maken, een methode waar u altijd weer op terug kunt vallen. Het hebben van een eigen plan of methode helpt ook bij het voorkomen dat de emoties de overhand krijgen en op basis van emotie allerlei beslissingen genomen worden. Waarin kan ik leren traden? Zoals eerder is gezegd betekent traden niets meer dan handelen. Daarom is het logisch dat u net als bij beleggen kan traden in verschillende producten en instrumenten. Traden wordt meestal gezien als korte termijn handelen, dit hoeft echter niet zo te zijn. Er zijn daytraders, maar ook kan er gekozen worden om op een langere termijn te gaan traden. Lange termijn kan een termijn van zes maanden zijn, maar kan net zo goed een termijn van een of vijf jaar betekenen. Het bepalen van een termijn is toch vooral een persoonlijke kwestie. Er zijn traders die een periode van twee maanden al lang vinden om een positie in te nemen, anderen vinden dit daarentegen weer een heel korte termijn. Traden kan dus op meer dan een manier. Belangrijk is een manier te vinden die echt bij u past. Veel beginnende traders leren traden door maar gewoon te beginnen. Dit is bepaald niet de juiste manier en de resultaten van beleggers die zomaar beginnen en in feite zo maar iets doen zijn dan ook zeer teleurstellend. Op zich niet zo heel gek, probeer maar eens een auto te besturen zonder rijbewijs. Ook dit zal niet meteen een heel groot succes zijn. Om een ‘rijbewijs’ voor traden te halen, kunt u gelukkig een beroep doen op het Beleggingsinstituut dat verschillende trainingen en cursussen aanbiedt waarin u de basisbeginselen van traden snel onder de knie krijgt. Zo kunt u een online masterclass trading volgen en kunt u eveneens terecht op de Trade Week. Het is altijd verstandiger om altijd eerst in u zelf te investeren, voor u met eigen vermogen gaat handelen. Zo maar beginnen is veel te risicovol en zal ontmoedigen Begin dus altijd bij de basis en doe eerst kennis op. Alleen dan kom je goed beslagen ten ijs en in dit geval de beursvloer op. De verschillende trainingen en cursussen die aangeboden worden behandelen alle aspecten van traden. De cursussen bevatten altijd een theoretisch gedeelte, maar het grootste deel bestaat uit het opdoen van praktijkervaring of biedt tools die in de praktijk toepasbaar zijn. Daarmee wordt u ondersteund door professionals, met wie u mee kunt kijken en waaraan u zelf ook actief deelneemt. Ook het maken van een analyse van wat goed en minder goed én wat helemaal niet goed ging behoort tot de aspecten die tijdens de trainingen aan bod komen. Ook het analyseren van je zelf en het helder krijgen wat je sterke en zwakkere punten zijn komen aan bod. Ook risicobeheersing speelt een voorname rol in de trainingen die ondertussen al aan meer dan 25.000 mensen ondersteuning bood. De online cursussen vragen wel tijd en energie, want elke week dient er huiswerk gemaakt te worden. Aan het einde van een traject weet u echter alles wat belangrijk is en pas dan is het verstandig om te beginnen. Daarmee is nog niet verzekerd, maar is de kans om rendement te maken wel veel groter. Kennis is macht en dat is in deze wereld niet anders. Er zijn mensen die zomaar beginnen maar het verschil tussen aandelen en obligaties of de verschillende soorten aandelen die er zijn niet eens weten. Op die manier zal nooit rendement gemaakt worden, terwijl iedereen uiteindelijk handelt om rendement te maken. Wilt u weten wat voor u de juiste stap is om een kei op het gebied van trading te worden? Bel dan met een van onze trainingsadviseurs op 020 2 601 602 of stuur een mail naar info@beleggingsinstituut.nl. Behalve de genoemde manieren om een echte trader te worden biedt het Beleggingsinstituut nog talloze andere online trainingen en een weekendtraining aan.
Daytraden is op dagbasis handelen in effecten. Het is de bedoeling dat optimaal gebruik gemaakt wordt van prijsfluctuaties gedurende de handelsdag. Daytraden is iets dat vaak wordt geromantiseerd. Veel mensen hebben het beeld dat er vanachter de computer zomaar en tamelijk achteloos en gemakkelijk even duizenden euro’s verdiend wordt. In werkelijkheid is het echter niet zo simpel. Tegenwoordig vecht de handelaar namelijk tegen complexe en geavanceerde algoritmes, en dat heeft toch iets weg van een oneerlijke strijd. Algoritmes reageren sneller dan de mens ooit zal kunnen. Daytraders sluiten aan het eind van de dag om risico’s te vermijden. En dus nemen daytraders elke dag opnieuw nieuwe posities in. En over de winsten van daytraders kan niemand echt een zinnig woord zeggen. Zelfs wetenschappelijk onderzoek kan niet precies aangeven of daytraders winst of verlies maken. Het maakt de mythe rondom daytraden alleen maar groter. Overnight daytraden Het verschil tussen daytraders en normale traders zit hem in het feit dat een daytrader aan het einde van de dag zijn positie sluit en deze niet mee de nacht in neemt. Aan de ene kant vermindert dit het risico. Beurzen gaan wereldwijd immers op andere tijden open en dus kunnen zaken die aan de andere kant van de wereld gebeuren van invloed zijn op de waarde van financiële titels die in eigendom zijn, zonder dat de handelaar in de mogelijkheid is om in te grijpen. In jargon wordt dit het zogenaamde overnight risico genoemd. En dus sluit de daghandelaar elke dag om de volgende dag een nieuwe positie in te nemen. Online broker Er zijn tegenwoordig handelshuizen die daytraders in dienst hebben en sinds er breedband is, kan ook vanuit huis te handelen. Dit gebeurt dan via een online broker. Voorts zie je daytraders ook aan het werk op handelskantoren. Daar huren ze een bureau en handelsfaciliteiten in. Dit laatste zie je overigens meer in Amerika en minder in Europa. Daytraden vergt voortdurend scherpte en focus en bovendien is het ‘verboden’ om aan morgen te denken Voor daytraden is vandaag het enige wat telt. Wat morgen komt ziet men morgen wel weer. Daytraden: Een manier van leven Daytraden is niet iets wat men zomaar even doet. Het moet aangevlogen worden alsof het werk is. Het moet bovendien systematisch gebeuren. Daytraden is iets anders dan een ontspannen tijdverdrijf, het vergt inzet. Mensen die tijdens de lunch of in de rust bij het voetballen even wat handelen, verliezen hun geld. Vanwege het zeer korte timeframe van maximaal één dag, is het van belang dat de trader er bovenop zit en te allen tijde actie kan ondernemen. Daytraden zou je wat dat betreft een manier van leven kunnen noemen, je doet het er niet even bij. Een daytrader zal nooit meer dan een paar posities per keer innemen. Een mens kan simpelweg niet heel veel verschillende zaken tegelijkertijd goed in de gaten houden. Door een beperkt aantal posities in te nemen, behoudt de trader het overzicht en zal daardoor niets over het hoofd zien en voor onverwachte verliezen komen te staan. Scalpen Daytraders gebruiken verschillende strategieën. Het daadwerkelijke aantal transacties kan per dag uiteenlopen van een zeer beperkt aantal tot wel duizenden. Ook de tijdspanne die genomen wordt om een positie aan te houden is verschillend en gaat van uren tot flitshandel, vaak een kwestie van seconden. Flitshandel wordt overigens ook wel scalpen genoemd. De situatie dat posities wat langer aangehouden worden echter swing trading genoemd. Daarnaast worden nog high-frequency traders onderscheiden die binnen een milliseconde in- en uit kunnen stappen. Doorgaans zijn high-frequency traders dan ook algoritmes. Long en short gaan Als er sprake is van long gaan, dan betekent dit kopen, short gaan betekent het tegenovergestelde: verkopen. Daytraders volgen vooral de technische analyse bij het nemen van de beslissing om short of long te gaan. Behalve die technische analyse beroepen ze zich op het orderboek, actuele ontwikkelingen en soms op de bewegingen die andere effecten maken en eventueel invloed kunnen hebben. Daytraden is relatief duur, zeker als er veel transacties uitgevoerd worden en de commissies aan de broker dus hoog op kunnen lopen. Meestal kunt u als daytrader dan een beroep doen op volumekorting. Belangrijker dan de transactiekosten is het handelsplatform, dat betrouwbaar en snel moet zijn. Want dan kunt u bij wijze van wel een euro minder aan transactiekosten betalen, daar heeft u niets aan als er niet snel genoeg positie ingekomen kan worden, niet snel genoeg afgesloten kan worden. Een storing of het niet snel genoeg laden van het handelsplatform kan verstrekkende gevolgen hebben. Level II data Behalve het handelsplatform is het een vereiste dat de koersen die in het platform te zien zijn stabiel en betrouwbaar zijn, real time dus, zodat u op de seconde kunt beslissen al dan niet te verkopen of kopen. Afhankelijk van de eigen strategie kiest u koersdata abonnement bij de broker. Welk abonnement u precies afsluit, ligt aan uw strategie. Gaat u voor de beste bied- en laatprijzen of kiest u voor meer lagen in het boek? Mocht u meerdere lagen willen zien, dan is Level II data een goede optie. Mocht u in één product handelen dan is het desondanks toch verstandig om ook de koersbundels van andere markten te nemen. In de AEX-future (FTI) krijgt u als daytrader vaak ook real-time data van Amerikaanse en Duitse futures. U betaalt elke maand een vast bedrag, maar houdt dan wel een veel beter beeld van de bewegingen in de markt. Rechtstreeks daytraden in de grafiek In aansluiting van uw handelsstrategie maakt u gebruik van tools, zoals bijvoorbeeld ‘rechtstreeks handelen in de grafiek’. Koop- en verkooporders kunnen dan meteen op de gewenste niveaus in de grafiek geplaatst worden. Anderen gebruiken liever de marktscanner. Zoals de naam al doet vermoeden vindt u met de marktscanner en met slechts een druk op de knop de grootste dalers en stijgers. U kunt daarbij zelf filters toevoegen. Door prijs- en volumefilters toe te voegen kunnen bijvoorbeeld de penny stocks uitgesloten worden van uw resultaten. Trading range Naast een up- en een downtrend kent de technische analyse ook nog een tradingrange. Dit wordt door veel beleggers als de moeilijkste markt beschouwd, waarbij ook het meeste geld wordt verloren. Dat komt omdat men eigenlijk altijd in trends wil redeneren en de tradingrange een duidelijk afgebakend gebied is met een boven en een ondergrens waar binnen de koers min of meer zijwaarts beweegt. De bovengrens is een horizontale weerstandlijn en de ondergrens is een horizontale steunlijn. De markt bevindt zich dan ook vaak in een consolidatiefase, waarin er een soort evenwichtssituatie ontstaat tussen vraag en aanbod. Een uitbraak uit deze trading range duidt dan ook op het begin van een nieuwe trendbeweging. Een duidelijk voorbeeld van een trading range hebben we aangegeven in het blauwe blok in de onderstaande grafiek. Het volumeverloop dient net als bij alle continuatiepatronen af te nemen tijdens de vorming van het patroon, maar de uitbraak dient weer gepaard te gaan met een toename van het volume. Bij de trading range is met name het volumeverloop van belang, omdat dit een indicatie kan geven omtrent de richting van de uitbraak. Als in een uptrend, tijdens de vorming van de trading range, de stijgingen gepaard gaan met een toename van het volume en de dalingen vinden plaats onder een afname van het volume, dan is de kans op een continuatie van de trend het grootst. Mocht er echter meer volume tijdens de dalingen zijn dan tijdens de stijgingen in de trading range, dan is de kans op een trendomkeer groot. Waarschuwing bij de trading range: Aangezien de bewegingen in een trading range redelijk beperkt zijn van omvang, zeker in vergelijking met de vorige trend, worden veel valse indicaties afgegeven door trendindicatoren en moving averages (voortschrijdende gemiddelden). ledere keer komt er een koop- of verkoopsignaal, maar de beweging zet niet door, omdat deze beweging onderdeel is van de trading range. Meer blogs over traden?
Traden betekent niets anders dan handelen op de beurs. Het verschil tussen een belegger en handelaar zit hem in het type transactie, het timeframe, product en de frequentie van transacties. Een belegger die voor de lange termijn bezig is, zal veelal aan de koop kant zitten. Een handelaar daarentegen werkt twee kanten op, hij koopt en verkoopt. Met verkopen wordt hier bedoelt het verkopen van iets dat men niet heeft, short gaan. Het timeframe van een trader is veel korter. Dat wil zeggen dat hij bij het traden zijn posities veel korter aanhoudt, van enkele dagen tot zelfs enkele minuten. Een belegger zal posities voor zelfs enkele jaren aanhouden. Traders werken ook vaak met derivaten omdat daar een hefboom mee te behalen is, om op kortetermijnwinst te kunnen maken. Beleggers voor de lange termijn, doen dit doorgaans niet vanwege gebrek aan kennis, maar ook omdat derivaten niet vaak geschikt zijn voor de lange termijn. Daarnaast zit er een verschil in handelsfrequentie. Een handelaar zal bij het traden veel meer transacties uitvoeren dan een lange termijn belegger. Mentaal Om succesvol te kunnen traden moet men de drie M’s begrijpen en beheersen. De drie M’s staan voor Mind, Method, Money. De drie M’s zijn net als vuur, dat heeft ook drie componenten nodig om te kunnen branden: zuurstof, brandstof en hitte. Als één van de drie ontbreekt, dooft het vuur. Als één van de drie M’s niet goed is, dan zal het traden niet optimaal verlopen. Traden is vooral een mentaal spel. Het is dus van belang dat een trader zijn mind kent. Veel traders onderkennen het probleem van mentale aspect en leggen de problemen die men heeft bij traden buiten zichzelf. Hierdoor zal emotie een sterkere rol gaan spelen en in combinatie met impulsiviteit is een gevaar voor het vermogen. De tweede M is Method, de methode. Traden is het bepalen van koop- en verkoopmomenten. Daarbij is een methode onontbeerlijk. Een gouden methode bestaat niet, het is niet mogelijk om alleen maar winstgevende transacties te generen, wel is het mogelijk om een winstgevende methode op te zetten. Het ontwikkelen van een methode kost vooral veel geduld, zelfdiscipline en commitment. Een methode moet voor de trader het analyseren en beslissen volledig losmaken van emotie, waardoor er enkel rationele beslissingen worden genomen. Een methode wordt vaak gemaakt in combinatie met technische analyse, doordat deze analysemethode in de behoefte ziet om koop- en verkoopmomenten te genereren, is deze analyse uitermate geschikt om een tradeplan mee op te zetten. De derde M gaat over Money, of liever gezegd money management. Money management is het beheersen van risico’s en het laten groeien van het trading kapitaal door het verlies te beperken op verlieslatende trades en het maximeren van de winst op winstgevende. Een veel gehoorde spreuk in het beleggen is dan ook: “Cut your losses and let your profits run”. In de praktijk gebeurd vaak het tegenovergestelde en door goed money management te voeren, voorkom je dat. Van tevoren bepalen hoeveel risico er gelopen mag worden, zorgt ervoor dat de beslissing al genomen is, voordat het actie daadwerkelijk uitgevoerd moet worden. Dit voorkomt dat emotie een rol gaat spelen bij het handelen. Traden Een succesvolle trader heeft zijn succes maar aan een persoon te danken, en dat is hijzelf. Datzelfde geldt uiteraard ook voor een niet-succesvolle trader. Deze zal helaas veel vaker geneigd zijn om excuses te vinden voor zijn falen. Het afschuiven van problemen op een ander is weliswaar menselijk, maar niet bepaald nuttig als het om trading gaat. De trader moet een groot verantwoordelijkheidsgevoel bezitten. Hij is verantwoordelijk voor zijn eigen resultaat en niemand anders. Accepteer onzekerheid en accepteer verlies bij het traden Bij beleggen moeten we continue beslissingen nemen. Het liefst nemen we beslissingen waarvan we zeker zijn dat de uitkomst positief is. Helaas is dit niet mogelijk. We zijn immers gaan traden of beleggen om een hoger rendement te realiseren dan op een spaarrekening. Bij dit hogere rendement hoort ook een hoger risico, dus zullen er regelmatig beslissingen ook negatief uitpakken. Zeker als dit een aantal keer achter elkaar gebeurd kan dit bij traders en beleggers leiden tot verkeerd gedrag. De ene trader zal hierdoor bang worden en stoppen met traden, de andere trader houdt zich niet meer aan zijn systeem en de derde trader slaat volledig op tilt en neemt veel te grote posities in om zijn verlies proberen goed te maken. De trader zelf is de grootste bedreiging voor een goed rendement Een tradingsysteem dat 60% winsttrades heeft en 40% verliestrades is al een behoorlijk goed systeem. Toch betekent dit dat 4 van de 10 trades in een verlies eindigen. Als deze 4 verliestrades achter elkaar komen of zelfs 5, 6 of 7 verliestrades achter elkaar (wat nog steeds niet heel onwaarschijnlijk is) dan wordt de mindset van de trader behoorlijk op de proef gesteld. Een trader die zijn systeem getest heeft en weet dat het systeem op lange termijn winstgevend is moet met dit soort periodes om kunnen gaan en vast kunnen houden aan zijn systeem
